Actividad integradora de la Unidad 3

Diseña tu plan personal de ahorro y patrimonio sostenible

Objetivo de la actividad

Aplicar todo lo aprendido en la Unidad 3 para construir un plan personal de ahorro y construcción de patrimonio, con metas claras, hábitos financieros realistas y visión de sostenibilidad a largo plazo.

Esta actividad te ayudará a tomar decisiones con intención, organizar tus recursos y visualizar tu progreso financiero con propósito.

Instrucciones

1. Define tus metas personales de ahorro y patrimonio

• • ¿Qué quieres lograr en los próximos 6, 12 y 24 meses?
  • ¿Qué te motiva a ahorrar y construir patrimonio?

2. Calcula cuánto puedes ahorrar mensualmente

• • Evalúa tus ingresos actuales y tus gastos fijos y variables.
  • Define un porcentaje mensual realista (sugerido: entre 5% y 20% de tus ingresos).

3. Establece tus prioridades

• • ¿Qué harás primero? ¿Un fondo de emergencia, pagar una deuda, comprar una herramienta de trabajo?

4. Crea tu plan de ahorro  

• • Asigna un propósito a cada parte de tu ahorro (emergencia, meta puntual, inversión futura, etc.).

5. Visualiza tu patrimonio deseado

• • Haz una lista de los activos que te gustaría construir a mediano y largo plazo.
  • Incluye bienes materiales, conocimientos, salud financiera y bienestar.

6. Completa la plantilla que acompaña esta actividad

• • Puedes descargarla y editarla con tus datos reales.
  • Actualízala cada mes para seguir tu evolución.

Descarga la plantilla editable

Utiliza esta plantilla para organizar la información de forma clara:

Mi Plan de Ahorro y Patrimonio